Отзывы клиентов

Предложения ЦМД-СОФТ

Управление доходностью клиентов банка на базе Microsoft Dynamics NAV (CRM-BANK)

Сегодня своевременная, полная и достоверная информация о клиентах, их потребностях, ожиданиях и возможностях - залог успешного ведения бизнеса. Коммерческий банк является одним из экономических институтов, где подобная информация важна для ведения успешного бизнеса и получения доходов.

Опираясь на многолетний опыт и отраслевую экспертизу, специалистами компании ЦМД-софт было разработано решение для управления доходностью клиентов банка на платформе Microsoft Dynamics NAV (CRM-BANK). Эффективность решения подтверждена за длительное время эксплуатации. Использование решения обеспечивает наличие единой клиентской и продуктовой базы данных, позволяет снизить риски потери информации по осуществляемым операциям, помогает поддерживать высокий уровень удовлетворенности клиентов уровнем обслуживания.

Microsoft официально зарегистрировала модуль под названием CRM-BANK как отдельное решение для финансово-кредитных организаций.

Решение «Управление доходностью клиентов банка на базе Microsoft Dynamics NAV» имеет следующие уникальные преимущества:

• Автоматизированные бизнес-процессы работы с клиентами как результат обобщения опыта лучших менеджеров.
• Разработанные документированные процедуры выполнения основных бизнес-процессов работы менеджеров с клиентами;

рис. 1 Настройка процессов работы по банковским продуктам

• Настроенные шаблоны взаимодействий с клиентами, что позволяет стандартизировать регистрацию информации об осуществленных взаимодействиях, тем самым всегда четко и ясно представлять: где просмотреть необходимую информацию для принятия управленческих решений.

рис. 2 Настройка групп взаимодействий с клиентами

рис. 3 Настройка справочника шаблонов взаимодействий

• Повышение эффективности работы менеджеров банка за счёт распространения успешного опыта продаж банковских продуктов.
• Открытый интерфейс к CRM системе для обеспечения простой интеграции с любой банковской системой. В настоящее время реализован интерфейс с системой IBSO. Интерфейс включает:
• Синхронизация информации о клиентах с используемой АБС.
• Загрузка ключевых показателей.
• Анализ ключевых показателей в разрезе клиентов и групп клиентов:
• среднедневной остаток;
• оборот по дебету счета;
• оборот по кредиту счета;
• кредитный портфель;
• процентный доход;
• непроцентный доход по видам;
• всего доход.

рис. 4 Анализ выполнения плана по показателям

• Автоматизация планирования ключевых показателей работы по клиентам.
• Использование различных алгоритмов расчёта плановых значений ключевых показателей
• Планирование по различным группам клиентов, группам компаний, холдингам и прочее;

рис. 5 Форма планирования показателей по клиентам офиса

рис. 6 Формирование плана по показателям одного клиента офиса

рис. 7 Автопланирование по показателям. Формы ввода исходных параметров

• Внесение изменений (перепланирование) с последующим утверждением плановых значений ключевых показателей по каждому клиенту;
• Ведение истории, контроль изменения утверждённых планов, возможность восстановления исторических данных.

рис. 8 Просмотр истории утверждения плана по клиенту

• Эффективная система сигналов менеджерам при отклонении фактических значений показателей от запланированных вне заданного предела:
• Автоматическое формирование задач менеджерам о необходимости выяснения причин отклонений;
• Установление различных пороговых значений отклонений для различных клиентов при планировании.
• Механизм фиксации причин невыполнения планов и их последующий анализ, как по конкретным клиентам, так и по группам клиентов, менеджерам, подразделениям банка и другим измерениям.
• Установление любых взаимосвязей (отношений) клиентов друг с другом (группа компаний, холдинги, партнеры по бизнесу, аффилированные лица и т.п.), а не только связь: организация-сотрудник.

рис. 9 Указание сотрудников (контактных лиц) клиента

рис. 10 Ввод данных о взаимосвязи клиента с другими лицами или организациями

• Отраслевой анализ ключевых показателей на основе справочника ОКВЭД;

рис. 11 Ввод данных об отраслях клиента

Помимо перечисленных уникальных преимуществ, система также предоставляет стандартный пакет функциональности, который поддерживает следующие основные преимущества:

• Единая база потенциальных и реальных клиентов.
• Контроль эффективности работы менеджеров за счет быстрого просмотра количества решаемых ежедневных задач.
• Организация массовых рассылок в ходе маркетинговых программ.
• Формирование различных сегментов по многочисленным критериям.
• Поддержка процесса осуществления маркетинговых компаний.
• Надёжность хранения данных (Microsoft SQL Server).
• Гибкая настройка бизнес-процессов работы с клиентами.
• Возможность формирования команд менеджеров.
• Многофункциональный поиск контактов.
• Формирование рейтингов контактов
• Регистрация потребностей клиентов и сопоставление их с возможностями по продаже банковских продуктов.
• Возможность хранения в системе прикрепленных к взаимодействиям файлы любых форматов.
• Интеграция с Microsoft Exchange Server
• Интеграция с Microsoft Office (Word, Excel, Outlook).
• Стандартный интерфейс офисных продуктов от Microsoft.

Дополнительная информация

Описание решения CRM-BANK на сайте Microsoft

История успеха внедрения решения в Дальневосточном банке